KYC și Verificare

La Spinko, siguranța și conformitatea legală sunt priorități absolute. Verificarea identității dumneavoastră este o cerință legală impusă de autoritățile de reglementare în domeniul jocurilor de noroc. Acest proces ne permite să prevenim frauda, spălarea banilor și finanțarea terorismului. De asemenea, ne asigurăm că serviciile noastre sunt utilizate în mod responsabil și că minorii nu au acces la platforma noastră. Protejarea datelor și fondurilor dumneavoastră este esențială pentru noi. Prin acest proces, contribuim la menținerea unui mediu de joc sigur și echitabil pentru toți utilizatorii Spinko.

KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți Clientul), este un set de proceduri standard în industria financiară și a jocurilor de noroc, concepute pentru a verifica identitatea clienților. Aceste proceduri sunt obligatorii și au ca scop principal combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Prin implementarea politicilor KYC, Spinko se asigură că știe cine sunt clienții săi, că datele furnizate sunt exacte și că activitățile lor pe platformă sunt legitime. Acest lucru implică colectarea și verificarea anumitor informații personale și documente, conform cerințelor legale în vigoare.

Verificarea identității poate fi solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Spinko:

• La înregistrarea contului: Deși uneori este posibil să vă înregistrați și să depuneți fonduri inițial fără o verificare completă, procesul KYC va fi inițiat.
• La prima retragere: Înainte de a procesa prima dumneavoastră cerere de retragere, suntem obligați să confirmăm identitatea și adresa dumneavoastră.
• La atingerea anumitor praguri de depunere sau retragere: Conform reglementărilor, tranzacțiile care depășesc anumite sume impun o verificare suplimentară.
• În cazul modificărilor datelor personale: Orice modificare a numelui, adresei sau a altor informații esențiale poate declanșa o re-verificare.
• În cazul activităților suspecte: Dacă sistemele noastre detectează un comportament neobișnuit sau potențial fraudulos, vom solicita documente suplimentare.
• Periodic: Pentru a ne asigura că informațiile dumneavoastră rămân actuale și exacte, putem solicita re-verificarea la intervale regulate, conform cerințelor autorității de licențiere.

Pentru a finaliza procesul de verificare KYC, este posibil să vă solicităm să furnizați o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și metoda de plată. Toate documentele trebuie să fie valide, neexpirate și lizibile. Vom solicita doar documentele strict necesare pentru a îndeplini obligațiile noastre legale. Ne rezervăm dreptul de a solicita documente suplimentare dacă informațiile inițiale sunt insuficiente sau neclare.

Pentru a vă confirma identitatea, Spinko va solicita una dintre următoarele documente. Asigurați-vă că documentul este integral vizibil, cu toate cele patru colțuri în cadru, și că nu există reflexii care să împiedice citirea informațiilor. Numele, data nașterii și fotografia trebuie să fie clare.

• Carte de identitate (CI) / Buletin: Fotografie a ambelor fețe.
• Pașaport: Fotografie a paginii cu fotografia și detaliile personale.
• Permis de conducere: Fotografie a ambelor fețe.

Numele de pe documentul de identitate trebuie să corespundă exact cu numele înregistrat în contul dumneavoastră Spinko.

Pentru a verifica adresa dumneavoastră de reședință, vom solicita un document care să conțină numele și adresa dumneavoastră completă, emis în ultimele 3 luni. Documentul trebuie să fie lizibil și să indice clar data emiterii. Nu acceptăm extrase de cont bancar online fără antetul băncii sau facturi de telefon mobil.

• Factură de utilități: Electricitate, gaze, apă, internet fix sau telefonie fixă.
• Extras de cont bancar: Emis de o bancă, cu antetul băncii vizibil.
• Declarație fiscală: Document oficial emis de autoritățile fiscale.
• Chitanță de chirie: Cu condiția să fie emisă de o entitate legală și să conțină adresa și numele dumneavoastră.

Adresa de pe documentul de dovadă a adresei trebuie să corespundă cu adresa înregistrată în contul dumneavoastră Spinko.

Pentru a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată și pentru a respecta reglementările AML, Spinko poate solicita dovezi ale proprietății metodelor de plată utilizate pentru depuneri și retrageri.

• Carduri bancare (Credit/Debit): Fotografie a ambelor fețe ale cardului. Asigurați-vă că primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului sunt vizibile, iar cifrele din mijloc sunt acoperite. Codul CVV/CVC de pe spate trebuie, de asemenea, acoperit. Numele titularului cardului trebuie să fie vizibil și să corespundă cu numele din contul Spinko.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, etc.): O captură de ecran a paginii principale a contului dumneavoastră de portofel electronic, care să arate numele dumneavoastră complet și adresa de email asociată contului.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent care să ateste transferul și să conțină numele titularului contului și numărul de cont IBAN.

Toate metodele de plată trebuie să fie înregistrate pe numele titularului contului Spinko.

În anumite circumstanțe, în special pentru tranzacții de valoare mare sau în cazul unor activități care ridică semne de întrebare, Spinko poate fi obligat să solicite informații suplimentare privind sursa fondurilor (SOF) și sursa averii (SOW). Aceasta este o măsură de "Due Diligence Extins" (EDD), impusă de legislația anti-spălare a banilor.

Documentele solicitate pot include:

• Fluturași de salariu sau contract de muncă: Pentru a demonstra veniturile din muncă.
• Declarații fiscale: Pentru a confirma veniturile declarate.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți: Contracte de vânzare-cumpărare.
• Documente care atestă o moștenire: Certificat de moștenitor.
• Dovezi ale câștigurilor din alte surse legitime: De exemplu, din afaceri sau investiții.

Aceste solicitări sunt efectuate cu cea mai mare discreție și confidențialitate, strict în conformitate cu cerințele legale. Refuzul de a furniza aceste informații poate duce la suspendarea sau închiderea contului dumneavoastră Spinko.

După ce ați încărcat documentele necesare prin secțiunea dedicată din contul dumneavoastră Spinko, echipa noastră de verificare va examina informațiile. Ne străduim să procesăm toate documentele în cel mai scurt timp posibil, de obicei în termen de 24-48 de ore. În perioadele aglomerate sau dacă sunt necesare clarificări, procesul poate dura puțin mai mult. Veți fi notificat prin email odată ce verificarea este finalizată sau dacă sunt necesare documente suplimentare. Vă rugăm să nu trimiteți documente prin email, decât dacă vi se solicită în mod expres, pentru a asigura securitatea datelor dumneavoastră.

La Spinko, securitatea datelor dumneavoastră personale este de maximă importanță. Toate documentele încărcate sunt stocate în mod securizat, utilizând protocoale de criptare avansate. Accesul la aceste documente este strict restricționat personalului autorizat și instruit în conformitate cu politicile de confidențialitate și protecția datelor (GDPR). Nu vom partaja niciodată informațiile dumneavoastră cu terțe părți neautorizate. Datele sunt păstrate doar pe perioada impusă de legislația în vigoare, după care sunt șterse în siguranță.

Spinko operează sub o licență emisă de autoritățile competente și respectă cu strictețe toate legile și reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Politicile noastre KYC sunt o componentă cheie a acestui angajament. Monitorizăm constant tranzacțiile și activitățile de joc pentru a detecta orice comportament suspect. Ne rezervăm dreptul de a raporta orice activitate considerată suspectă autorităților relevante, conform obligațiilor noastre legale. Acest lucru contribuie la menținerea integrității platformei noastre și a sistemului financiar în general.

Jocurile de noroc sunt strict interzise minorilor. Un aspect fundamental al procesului nostru de verificare este confirmarea vârstei legale a utilizatorilor noștri. Prin verificarea identității, ne asigurăm că doar persoanele care au împlinit vârsta legală de 18 ani (sau vârsta legală specifică jurisdicției dumneavoastră, dacă este mai mare) pot accesa și utiliza serviciile Spinko. Orice tentativă de a ocoli aceste restricții va duce la închiderea imediată a contului și la confiscarea fondurilor. Ne angajăm să protejăm minorii și să promovăm jocul responsabil.

Dacă procesul de verificare durează mai mult decât timpul estimat sau dacă întâmpinați dificultăți, vă rugăm să verificați că toate documentele sunt clare, complete și respectă cerințele menționate. O verificare nereușită poate fi cauzată de documente ilizibile, expirate, incomplete sau de neconcordanțe între datele furnizate și cele de pe documente. În cazul în care verificarea nu poate fi finalizată cu succes, contul dumneavoastră Spinko poate fi suspendat temporar sau permanent, iar orice retragere în așteptare poate fi anulată. Echipa noastră de suport vă va contacta pentru a vă oferi clarificări și a vă ghida prin pașii necesari pentru a remedia situația.

Dacă aveți întrebări suplimentare despre procesul de verificare KYC sau dacă întâmpinați dificultăți în încărcarea documentelor, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă ajuta. Vă rugăm să ne contactați prin chat live sau email. Vom face tot posibilul pentru a vă oferi asistența necesară și pentru a vă ghida prin fiecare etapă a procesului. Satisfacția și siguranța dumneavoastră sunt importante pentru Spinko.